Este país podría ser incluido en la “lista gris” de paraísos fiscales la próxima semana

Está previsto que el GAFI señale públicamente que Mónaco requiere una mayor vigilancia para subsanar deficiencias en materia de blanqueo de capitales

El mercado inmobiliario de Mónaco, más pequeño que el Central Park de Nueva York, es el más caro del mundo.
Por Ben Bartenstein - Anthony Cormier - Gaspard Sebag
21 de junio, 2024 | 12:10 PM

Bloomberg — Mónaco, sede de la mayor concentración mundial de millonarios y multimillonarios, corre el riesgo de ser incluido en una “lista gris” financiera internacional tan pronto como la próxima semana por no haber avanzado lo suficiente en la lucha contra los flujos ilícitos de dinero.

Se espera que el 28 de junio, último día de su reunión plenaria en Singapur, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) señale públicamente que el Principado requiere una mayor vigilancia para subsanar deficiencias estratégicas en materia de blanqueo de capitales, según personas familiarizadas con el asunto, que solicitaron el anonimato por tratarse de un asunto privado.

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A pesar de algunos avances en los últimos meses, las personas dijeron que siguen existiendo fallos importantes desde que los inspectores europeos reprendieron a Mónaco a finales de 2022 por su ineficaz persecución del blanqueo de capitales. No se han tomado decisiones definitivas, y las inclusiones en la lista se deciden por consenso entre los miembros del GAFI.

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Las recomendaciones del GAFI se toman en serio porque ningún país quiere ser señalado por deficiencias que puedan arrojar dudas sobre la integridad de su sistema bancario. Los que se añaden a la lista requieren una vigilancia más estrecha y la designación puede hacer que los inversores extranjeros se muestren más recelosos a la hora de hacer negocios allí. Según un informe de 2021 del Fondo Monetario Internacional, los países incluidos en la lista gris experimentaron “una reducción grande y estadísticamente significativa de las entradas de capital”.

Eso perjudicaría a la economía de Mónaco. Sus instituciones financieras tenían unos 160.000 millones de euros (US$172.000 millones) bajo gestión a finales de 2023, unas 20 veces el Producto Interno Bruto del país. El mercado inmobiliario de Mónaco, más pequeño que el Central Park de Nueva York, es el más caro del mundo.

¿Cuál sería el impacto de la medida para Mónaco?

Mónaco sería una de las jurisdicciones de más alto perfil afectadas por la designación desde que los Emiratos Árabes Unidos se añadieron a la lista gris en marzo de 2022. Esta medida se considera una de las más importantes de la historia del GAFI, dada la posición del país como principal centro financiero de Oriente Próximo.

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El Estado del Golfo fue eliminado en febrero después de que funcionarios emiratíes convirtieran en una prioridad política eludir la designación, endureciendo el escrutinio sobre varias nacionalidades y allanando el camino para extradiciones de alto perfil de individuos acusados de delitos de cuello blanco.

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La medida llegaría en un momento crítico para Mónaco, que se ha enfrentado a una serie de crisis. Tras múltiples escándalos políticos en la última media década, el Príncipe Alberto II cortó el año pasado los lazos con varios de sus ayudantes más cercanos y ahora está enzarzado en una disputa pública con uno de ellos. El Principado se enfrenta al escrutinio no sólo del GAFI, sino también del Grupo de Estados contra la Corrupción (Greco), que se espera emita un informe este verano en el que examine la capacidad del gobierno para acabar con los sobornos.

El GAFI no respondió a la solicitud de comentarios. Los representantes del Palacio y del gobierno de Mónaco declinaron hacer declaraciones, mientras que el gobierno de Mónaco no respondió inmediatamente a las solicitudes de comentarios.

¿Qué es el GAFI y qué se espera de su próxima reunión?

Fundado hace más de tres décadas por iniciativa del G7, el GAFI, con sede en París, cuenta con unos 40 miembros, entre ellos Estados Unidos y China, así como la Comisión Europea y el Consejo de Cooperación del Golfo. El objetivo del grupo es luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo desalentando la inversión en países que no cumplen las normas a través de su lista gris y su lista negra.

Varios temas figurarán en el orden del día de su sesión plenaria a puerta cerrada, que comienza la semana próxima. Se espera que Turquía salga de la lista gris, según informó Bloomberg el mes pasado. También se debatirán informes de evaluación de los sistemas vigentes en India y Kuwait. En el caso de Mónaco, que no es miembro del GAFI, el grupo se ha basado en un análisis realizado por un organismo regional de lucha contra el blanqueo de capitales, Moneyval, del Consejo de Europa.

En 2022, un equipo de inspectores de Moneyval visitó la ciudad-estado, cuya costa de la Riviera francesa atrae desde hace tiempo a inversores y deportistas multimillonarios. Al final, el comité otorgó a Mónaco la peor calificación de eficacia por la forma en que el país persigue el blanqueo de capitales y recupera activos.

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Moneyval señaló que los fiscales de Mónaco solo habían logrado seis condenas en casos “simples” desde 2017, y describió un sistema arcaico para señalar transacciones cuestionables: Los informes de actividades sospechosas, una piedra angular de las investigaciones financieras, todavía se manejaban por correo tradicional. En general, los inspectores concluyeron que Mónaco “no tenía un enfoque estratégico” para abordar el blanqueo de capitales.

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Esa evaluación de Moneyval y las medidas adoptadas por Mónaco para subsanar sus deficiencias constituirán la base de los debates durante la sesión plenaria del GAFI.

Para evitar la designación en la lista gris, una mayoría significativa de los miembros del GAFI debe estar de acuerdo en que un país ha realizado progresos suficientes desde que comenzó su periodo de evaluación.

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Actualmente hay unos 20 países de varios continentes en la lista gris, entre ellos Nigeria, Sudáfrica, Bulgaria, la República Democrática del Congo, Filipinas y Siria. La clasificación en la lista gris no es tan punitiva como la “lista negra” del grupo, que es la de mayor riesgo, y sugiere que las autoridades de Mónaco están tomando medidas para corregir las deficiencias actuales.

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