Bloomberg — EFG International AG, una firma boutique de banca privada con sede en Zúrich, está ampliando su equipo de 300 personas que presta servicios a clientes de América, con especial énfasis en Brasil y el sur de Florida.
Según Sanjin Mohorovic, CEO de la correduría EFG Capital en Miami y responsable de las operaciones de la compañía en América, el patrimonio gestionado en el continente americano creció más rápido que en cualquier otra región de EFG el año pasado, alcanzando los US$4.000 millones.
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Los clientes latinoamericanos representan más del 12% de los US$239.000 millones en activos que la firma gestiona a nivel mundial, y Brasil es “el mercado clave” en la región, representando alrededor del 20% de los US$30.000 millones gestionados por EFG en América, dijo Mohorovic en una entrevista.
“En los últimos años hemos observado un flujo de riqueza del sur al norte en América, particularmente hacia Estados Unidos”, dijo, y agregó que hay “mucha riqueza latinoamericana en el sur de Florida que creemos que podemos captar”.
EFG no ofrece servicios locales de banca privada ni de gestión patrimonial en América Latina, pero cuenta con centros de operaciones en ciudades como Miami, Londres, Zúrich y Ginebra, que sirven como centros neurálgicos para las personas adineradas de la región.
“Los empresarios estadounidenses también están diversificando sus inversiones fuera de Estados Unidos —en Asia, Londres y Europa— y nosotros les brindamos la posibilidad de hacerlo”, afirmó. “Compran casas en el sur de Francia y en los Alpes suizos, y les ayudamos con préstamos hipotecarios para financiar esas adquisiciones”.
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Con presencia en más de 20 países, EFG contrató a cinco personas en los últimos 12 meses para sus dos oficinas locales en Brasil, una en São Paulo y otra en Río de Janeiro. Marcelo Cavalcanti, director ejecutivo responsable de EFG Bank en Brasil, dirige estas oficinas.
Mohorovic afirmó que el plan es seguir contratando personal. Este año, la entidad financiera también reclutó un equipo en Miami y un banquero en Suiza que presta servicios a Brasil, añadió Mohorovic.
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A diferencia de lo que suele ocurrir con las personas adineradas en otras partes de Latinoamérica, los brasileños tienen la mayor parte de su patrimonio invertido en los mercados locales. Esto significa que existe una oportunidad mucho mayor para diversificar sus inversiones, afirmó Luis Ferreira, director de inversiones de EFG en América.
Según Anbima, la asociación de los mercados de capitales, el total de activos gestionados en el sector de la banca privada local de Brasil ascendió a 2,74 billones de reales en marzo. Esto representa un aumento del 4% con respecto a diciembre.
Pedro Carregosa, quien supervisó las operaciones de EFG en Brasil en los últimos años, fue ascendido en marzo a director de banca privada para las Américas, con sede en Ginebra, mientras que Eduardo Cruz ahora lidera el crecimiento del negocio en Brasil desde Miami.
Además de São Paulo y Río de Janeiro, EFG cuenta con oficinas en Lima, Bogotá y Punta del Este, Uruguay. Tiene una oficina de asesoría en Panamá con más de 20 empleados, un banco en las Islas Caimán y otro en las Bahamas. Asimismo, posee una firma de corretaje y una empresa de asesoría de inversiones registrada en Miami.
“También estamos ampliando nuestra presencia en Panamá, que se está convirtiendo en un centro neurálgico, y en el sur de Florida”, dijo Mohorovic.
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EFG ofrece servicios de asesoramiento en inversiones, crédito e hipotecas, planificación patrimonial, protección de activos y operaciones bursátiles para particulares sofisticados y oficinas familiares.
El grupo tiene como objetivo contratar entre 50 y 70 gestores de relaciones con clientes cada año, y la región de las Américas sería responsable de hasta el 15% de esas contrataciones, según Mohorovic. El objetivo de crecimiento anual en términos de nuevos activos netos se sitúa entre el 4% y el 6% de los activos gestionados por EFG en su conjunto, mientras que la empresa aspira a crecer más rápido que el mercado en cada una de las regiones en las que opera, afirmó.
“Lo que vemos en Latinoamérica, y por supuesto en Brasil, es un lugar donde no hay guerra, hay muchos recursos naturales y es bastante sofisticado en términos de sistema bancario y financiero”, dijo Mohorovic. “Y está creciendo mucho en cuanto a emprendedores y familias, que se están convirtiendo en inversionistas internacionales”.
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