Finanzas personales

¿Qué es el esquema ponzi y por qué hay alertas de estafas con cripto?

Tenga cuidado con las apps de inversión que prometen un buen retorno en poco tiempo. Si invierte en cripto esté atento a estas señales de estafas:

¿Qué es el esquema ponzi y por qué hay alertas de estafas con cripto?
25 de septiembre, 2022 | 04:00 AM

Bogotá — Invertir tiene sus riesgos y más si se tiene afán de ver resultados o hacer crecer el dinero. En estos contextos son usuales las famosas pirámides donde la gente tiene que reclutar personas para adquirir más ganancias. Con el auge de las cripto las estafas se han adaptado a la tecnología y preocupa el esquema ponzi.

¿Qué es el esquema ponzi y por qué hay alertas de estafas con eso en el mundo cripto? Si bien este tipo de esquemas existen hace muchos años, se han hecho frecuentes recientemente porque pueden difundirse rápiramente y porque además pueden presentarse como una app de inversión que promete un buen retorno.

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Puntualmente, el esquema ponzi se trata de un modelo piramidal pero a diferencia de otras pirámides en las que se obtiene dinero entre más miembros entren, en este las personas invierten dinero en algo específico como por ejemplo en criptomonedas.

Sin embargo, hay que estar alerta pues “en ambos modelos llega un momento en que la red crece demasiado y es difícil captar nuevos inversionistas, llegando a un punto en el que las personas cuando quieren retirar el dinero no pueden y los creadores de la red desaparecen”, alertan expertos de ESET, compañía de ciberseguridad.

¿Cómo detectar las estafas piramidales y el esquema ponzi?

  • Este tipo de esquemas se basan en la confianza. Cuando las personas advierten que quienes están involucrados fielmente cobran lo prometido y además son personas de su confianza, como familiares o amigos, enseguida se sienten tentados a participar. Teniendo en cuenta que si nadie cobra los estafadores se llevarían poco dinero, la estrategia es pagar a los primeros inversores hasta que la red crezca lo suficiente. Para los estafadores es muy rentable pagar a los primeros, aumentar la burbuja y desaparecer con el dinero de muchos. Pero no hay garantías de pago.
  • Otro de los puntos destacables de estas estafas son las altas ganancias que prometen en plazos de tiempo muy cortos, lo cual genera una gran tentación.
  • En el caso de los esquemas ponzi comúnmente no hay información acerca de dónde se está invirtiendo el dinero y cómo se genera la rentabilidad para el negocio.
  • Por último, estos esquemas fraudulentos no se deterioran progresivamente. El sistema comienza a funcionar hasta que un día los creadores de la burbuja desaparecen y el sistema deja de funcionar. Esto lógicamente hace que sea difícil de predecir.

Algunos ejemplos de este tipo de estafas piramidales

En América Latina existen varios ejemplos recientes, uno de ellos sucedió en Chile y se conoce como el Single Grain. Esta estafa piramidal consistía en una app en la cual las personas debían invertir dinero e invitar a otros a participar. La aplicación ofrecía una gran rentabilidad, por lo que era muy atractiva. Sin embargo, resultó ser un fraude millonario.

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Otro ejemplo, también en Chile, fue el caso de KnightsBridge, un esquema piramidal que recibió al menos 5.000 denuncias y que generó perdidas que rondan los 5.000 millones de pesos chilenos. En Argentina, el creador de Generación Zoe está en prisión acusado por llevar adelante una estafa piramidal mientras la justicia investiga centenares de denuncias.

Los estafadores siempre han buscado atraer a inversores poco experimentados a estos esquemas y actualmente están intentando aprovechar también el interés por las criptomonedas, exponen los expertos de ESET.

En Argentina, por ejemplo, está bajo sospecha por la Justicia un proyecto llamado Vayo Coin que era promocionado por celebridades. Se han registrado denuncias en contra de este proyecto de inversión que prometía una alta rentabilidad pero que dejó de responder ante los reclamos de los y las clientes”, alertó Mario Micucci, Investigador de Seguridad Informática de ESET Latinoamérica.

Con base en lo anterior, se recomienda mantenerse informado, alerta y desconfiar cuando los beneficios son demasiado buenos, sin importar si la promoción la hacen influencers o personas públicamente reconocidas. Siempre será bueno dudar e investigar antes de invertir.

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