En un mercado global donde la volatilidad es la norma, la única forma de generar rendimientos diferenciados es transformando la tecnología en un motor central de gestión de activos. Sobre estas exigencias del mercado, la inversión sistemática y la estrategia cuantitativa que sustenta la alianza entre Banamex y BlackRock, “Se ha consolidado como un enfoque para aprovechar datos y tecnología en la toma de decisiones de inversión, buscando generar valor en un entorno complejo.”
En entrevista, Gerardo Rodríguez, Codirector Global de la Estrategia de Producto para BlackRock Systematic Active Equity y Director de Operaciones de BlackRock Systematic, describió la filosofía que guía a su equipo, quien administra un volumen de alrededor de US$350,000 millones.
El enfoque no solo es invertir activamente, sino encontrar una ventaja inexplorada, “nosotros estamos en el negocio de encontrar lo que los mercados aún no descubren para entregar a nuestros clientes un retorno en exceso, pero lo hacemos bajo un enfoque de datos objetivos” explicó. Este proceso se apoya en el análisis diario de más de 1,000 señales de mercado y 15,000 acciones. La gestión tradicional, basada en el análisis fundamental, tiene un límite: “es muy probable que estés dejando sobre la mesa muchas oportunidades porque simplemente no tienes predefinida la capacidad de abarcar todo este universo,” precisó Rodríguez.
Mauricio Mondragón del Río, Head del Equipo de Inversionistas a nivel nacional para Banca Privada de Banamex, abordó, por su parte, el desafío de la transparencia en México. “Nuestro objetivo en Banamex es transmitirle a nuestros clientes que gracias a Systematic la visión del asset manager se complementa y permite el acceso a una tecnología innovadora que de otra manera sería muy difícil replicar en nuestra oferta de fondos de inversión", afirmó.
El rigor de los datos frente al riesgo
En los últimos 40 años, el concepto de señal de inversión ha evolucionado, y se ha convertido en sofisticados algoritmos de Machine Learning y modelos de lenguaje de largo alcance. Este arsenal tecnológico admite explotar fuentes de grandes cantidades de datos, lo que permite al modelo tomar decisiones más informadas.
Rodríguez subrayó que, aún con altos niveles de automatización, la intervención humana se mantiene como un factor irremplazable.
Para Banamex, la velocidad que ofrecen estos sistemas es vital para la protección del capital. “Estas herramientas otorgan agilidad frente a un entorno global marcado por variables geopolíticas y de inflación volátiles”, indicó Mondragón. La visión se centra en la solidez, una cualidad esencial en banca privada. La alianza entre el poder del big data y la gestión experta es la fórmula para asegurar que los ahorros puedan crecer de forma sólida en el tiempo.
