Ciudad de México — CIBanco está perdiendo fortaleza financiera. El banco, señalado por Estados Unidos como preocupación en lavado de dinero, registró un nivel de capitalización que roza los mínimos que se requieren por regulación.
El banco registró un Índice de Capitalización (ICAP) en 10,83% al 30 de junio de 2025, un porcentaje cercano al nivel mínimo requerido, de acuerdo con el reporte mensual de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
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La cifra representa una caída de poco más de tres puntos porcentuales respecto al ICAP de 13,88% que ostentaba al cierre de mayo.
En México el ICAP mínimo es de 8,0%, sin embargo, debido a restricciones establecidas en el cálculo de capital neto, los bancos para mantenerse sin ningún tipo de medida correctiva deben cumplir con un nivel mínimo de 10,5%.
Los datos actualizados a junio, publicados la tarde de este martes 19 de agosto, muestran que CIBanco está apenas encima del nivel mínimo requerido en México.
El ICAP representa la fortaleza financiera de una institución para soportar pérdidas no esperadas por los riesgos en los que incurre.
El 25 de junio, mes que reporta la CNBV, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, emitió órdenes que prohíben ciertas transferencias de fondos que involucran a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, señaladas de principal preocupación de lavado de dinero.
Aunque las órdenes se emitieron a cinco días de que concluyera el mes, CIBanco resintió en esos días los primeros efectos del señalamiento del Tesoro.
José Antonio Quesada, asesor de la presidencia nacional IMEF, dijo hace un mes en una conferencia de prensa que aproximadamente entre 30% y 40% de los clientes de CIBanco e Intercam retiraron sus recursos de los bancos en los dos primeros días después del anuncio del Tesoro de Estados Unidos.
Accendo Banco, el último banco que quebró en México, registró al momento de ser declarado insolvente en 2021 un ICAP de 10,20%.
El 28 de septiembre de ese año, la CNBV inició el proceso de revocación de la licencia y su liquidación ante una caída de su capitalización.
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CIBanco presentó una demanda en Estados Unidos en contra del Tesoro, luego de ser acusado de presunto lavado de dinero por facilitar operaciones ligadas al tráfico de fentanilo, lo que implica quedar fuera del sistema financiero estadounidense.
El banco alegó en la demanda que las sanciones del Tesoro fue imponer “una pena de muerte”, al prohibirle hacer operaciones con instituciones de ese país.
En el caso de Intercam, el otro banco señalado por Estados Unidos, el ICAP registrado al cierre de junio fue de 17,62%, lo que lo pone en una mejor posición respecto de CIBanco, e incluso se ubica por encima de instituciones como BanCoppel, Mifel, Invex, Banco Azteca, entre otros.
Esta historia fue actualizada a las 20:52 horas con información a partir del sexto párrafo.
