La verificación de identidad es esencial para la seguridad de los clientes de los exchanges

Uno de los pilares fundamentales de los negocios de las instituciones financieras es la protección de sus clientes. En el segmento de criptoactivos no debe ser diferente.

Los exchanges de criptomonedas deben ser responsables de revisar continuamente sus productos y servicios, determinando diversos cambios en cuanto al funcionamiento de sus plataformas, con el objetivo de mejorar la protección del usuario.

Para eso, mientras tanto, es importante que exista una cooperación entre cliente y empresa, especialmente cuando el asunto es la verificación de identidad. También conocido como Know Your Customer (CSC, Conozca a Su Cliente en español)

Ese método simple tiene como finalidad proteger a los usuarios de una plataforma financiera contra el uso de cuentas para fines indebidos, tales como fraudes, corrupción, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, por ejemplo. Solamente a través de la verificación de identidad es posible proteger a los usuarios contra esos riesgos.

Completar la verificación permite al exchange confirmar la legitimidad de la mayoría de sus usuarios. Así se eliminan las cuentas de quienes tienen algo que ocultar o de quienes se niegan a completar el proceso de verificación.

Una vez completado este procedimiento, el usuario tiene la opción de comprar criptomonedas a través de diferentes métodos, como la tarjeta de crédito/débito, el depósito de fondos en carteras Fiat y Spot, y P2P. Sin la verificación de la identidad, muchas funcionalidades están limitadas, como el límite del importe de retirada y de las transacciones.

Binance, por ejemplo, requiere que los usuarios completen la verificación para aumentar la privacidad de su cuenta y garantizar la seguridad de sus clientes. El exchange, que es ahora el mayor proveedor mundial de infraestructuras para el ecosistema de blockchain y criptodivisas, cuenta con el programa de compliance más sólido del sector de las tecnologías financieras. La empresa incorpora principios y herramientas contra el blanqueo de capitales (AML) y sanciones globales para detectar y tratar las actividades sospechosas. Estas herramientas cumplen o superan las que suelen utilizar las instituciones financieras tradicionales.

Esto demuestra que el refuerzo de las políticas de KYC y de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) aumenta la protección de los usuarios, que tendrán acceso a los servicios de la plataforma reservados a las personas verificadas, como la compra de criptomonedas con una tarjeta de crédito/débito.

La verificación de la identidad puede realizarse mediante algunos pasos básicos disponibles en los canales de servicio del exchange. Entre la información requerida, e indispensable, tiene que decir dónde tiene su residencia. Esto definirá los requisitos que debe cumplir. Y esto determinará sus límites de depósito y retiro, que varían según el país que elija.

La información introducida deberá ser corroborada con la carga de una foto del documento de identidad del usuario. También se exigirá una foto personal y la verificación del rostro.

Aunque sencillo, este proceso es esencial para que los usuarios tengan acceso a los servicios a los que tienen derecho, además de contribuir a la seguridad de todo el ecosistema.

Para mejorar sus niveles de seguridad y claridad en la inversión, Binance ha creado la Binance Academy, una plataforma que ofrece cientos de artículos en 21 idiomas para todos los niveles de conocimiento. Con ello, el exchange busca cumplir su misión de educar sobre el potencial transformador del ecosistema de blockchain y criptoactivos.