Ciudad de México — Las medidas emitidas por Estados Unidos contra los bancos CIBanco e Intercam y la casa de bolsa Vector durante el primer año de Donald Trump volvieron al sector financiero mexicano más cauteloso, pero no está blindado ante acciones futuras.
Las órdenes sin precedentes que el Departamento del Tesoro emitió en junio, identificando a las tres entidades financieras como preocupantes en materia de lavado de dinero, se dieron en el marco del combate al tráfico de fentanilo que Trump ha colocado como prioridad de su gobierno.
Aunque estas medidas no implicaron sanciones penales contra las instituciones, el señalamiento y el aislamiento del sistema financiero estadounidense bastaron para detonar la salida de clientes, una intervención administrativa de las entidades por parte de las autoridades mexicanas y, eventualmente, la venta de sus negocios a otras entidades.
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“Se abrió una puerta que tiene un efecto directo, pero sobre todo, creo que el efecto más grave que dejó esta puerta abierta es que se puede volver a cruzar y esta posibilidad es algo que puede impactar a otras entidades o subsectores del sistema financiero”, dijo en entrevista Luis Bartolini, consultor financiero y exfuncionario de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Para Alejandro Tapia, director senior de instituciones financieras de Fitch Raitings, los señalamientos del Departamento del Tesoro significaron un parteaguas y muestran que los temas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo seguirán siendo un riesgo.
“Es algo que Fitch va a vigilar de manera permanente”, comentó previamente a Bloomberg Línea el experto. Tapia agregó que lo sucedido con las entidades financieras es uno de los elementos contemplados por la calificadora para cambiar la perspectiva sobre el sistema bancario mexicano de “neutral” a “deterioro” el pasado julio.
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Refuerzan medidas
Tras los señalamientos de presunto lavado de dinero, la Asociación de Bancos de México se reunió con autoridades del Tesoro y otras dependencias de Estados Unidos y anunció una serie de recomendaciones antilavado a sus agremiados, como el intercambio de información entre bancos y autoridades.
Otras agrupaciones del sector financiero, como la Asociación Mexicana de Sociedades Financieras Populares, Fintech México y la Asociación de Agregadores de Medios de Pago, también presentaron iniciativas de fortalecimiento en materia de prevención de lavado.
Luis Bartolini mencionó que tanto las acciones de las autoridades en México, al intervenir a los bancos y la casa de bolsa, como el diálogo del gremio con funcionarios estadounidenses fueron un buen ejercicio de contención ante un probable efecto negativo como un contagio.
“Como que se acusó recibo y se están tomando las medidas adecuadas para mitigar el riesgo de que esto pueda volver a a presentarse”, dijo el consultor financiero.
Bajo la lupa
Sin embargo, Bartolini apuntó que, considerando que la administración de Trump ha adoptado medidas que trascienden sus fronteras para atender los temas que les preocupan o la estrategia de presión del mandatario al negociar, podría darse un endurecimiento de políticas relacionadas con el sector financiero, por ejemplo, en las remesas.
“En la parte de remesas a lo mejor sería de esperarse que haya unas políticas más estrictas”, comentó.
Estados Unidos ha incrementado el escrutinio sobre los flujos de dinero entre ambos países que integran el principal corredor de este tipo de transferencias en el mundo en el que participan entidades como bancos, fintechs y transmisores de dinero.
En marzo de 2025, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro emitió una orden que reduce el monto a partir del cual las empresas que transfieren dinero deben presentar informes de transacciones en California y Texas, y en diciembre anunció una investigación a más de un centenar de transmisores de dinero en la frontera suroeste de EE.UU. por posible incumplimiento de las regulaciones diseñadas para detectar el lavado de dinero y combatir las finanzas ilícitas.
