Bloomberg — Funcionarios gubernamentales en la capital brasileña buscan formas de reponer el banco controlado por la ciudad, que está lidiando con las consecuencias de los acuerdos que realizó con el fallido Banco Master SA.
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Banco de Brasilia SA, también conocido como BRB, necesita resolver su déficit de capital antes del 31 de marzo o el banco corre el riesgo de enfrentarse a límites más estrictos bajo las normas del banco central, según una persona familiarizada con el asunto que pidió no ser identificada citando información privada.
La fecha límite aumenta la presión sobre el gobierno local para encontrar formas de tapar el vacío dejado por la exposición de BRB a Banco Master. Una solución que propone el gobierno del Distrito Federal permitiría transferir los bienes públicos al BRB, según una propuesta de proyecto de ley enviada a la cámara local de representantes el viernes. Esos activos podrían luego usarse como garantía para préstamos. El proyecto de ley no especifica la cantidad que BRB podría obtener de esas operaciones.
El banco regional, uno de los pocos de su tipo que aún se mantiene en pie en Brasil, ya vendió algunos activos para reponer su balance, ya que el fracaso de Banco Master le dejó enfrentando pérdidas. Pero las ventas realizadas hasta ahora están lejos de ser suficientes para compensar los daños.
El BRB funciona con normalidad, con una estructura sólida y una gobernanza reforzada, según informó el banco en un comunicado enviado por correo electrónico el sábado.
Antes de su quiebra, Banco Master vendió carteras de crédito a BRB en 2024 para reforzar sus finanzas, en operaciones que ascendían a casi 13.000 millones de reais (US$2.500 millones), según las autoridades brasileñas. El regulador brasileño notificó a las autoridades sobre las operaciones el año pasado mientras analizaba la propuesta de adquisición de Banco Master por parte de BRB, un acuerdo que fue rechazado posteriormente por el banco central.
En los últimos meses, los fondos que compró BRB empezaron a parecer más inestables. Una de las inversiones estaba vinculada a cuentas por cobrar de la fintech Jeitto Meios de Pagamento Ltda. El fondo, gestionado por Banco Master, afirmó en noviembre que la fintech no estaba pagando la deuda, lo que resultó en altas tasas de morosidad.
Un representante de Jeitto no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
Cuando finalmente colapsó Banco Master, BRB se quedó con un agujero de 5.000 millones de reales debido a sus acuerdos con el prestamista, dijo el director de supervisión del banco central, Ailton de Aquino, a la policía brasileña en una audiencia en diciembre. Pero la cantidad es mayor ahora, dijo la persona.
El año pasado, la decisión de BRB de adquirir activos de Banco Master fue defendida por el gobernador Ibaneis Rocha, quien afirmó en ese momento que la operación reforzaba la cartera de BRB. Pero ahora la relación ha provocado pérdidas significativas para el BRB, intensificando el escrutinio sobre la adecuación de capital del prestamista controlado por el gobierno del Distrito Federal.
Transferir bienes públicos para cubrir el vacío de BRB es políticamente delicado para Rocha, que este año se prepara para presentarse al Senado. Pero el gobierno local necesita una solución, ya que se avecina una regulación más estricta. Según las normas del banco central, esto podría incluir límites a las operaciones del banco, la apertura de sucursales y la distribución de beneficios.
La fecha límite del 31 de marzo fue informada por primera vez por el periódico O Estado de S. Paulo. El BRB está entre las 30 principales firmas financieras de Brasil, según datos del banco central de septiembre.
Liquidación de Will
BRB ha intentado reemplazar algunos de los activos de las operaciones de cartera que realizó con Banco Master. Pero los otros recursos que intentó usar no siempre han sido los más estables. Algunos de los activos de reemplazo incluyeron operaciones de Will Financeira SA, una fintech controlada por Banco Master que fue liquidada en enero.
Los representantes del exdirector ejecutivo de Banco Master, Daniel Vorcaro, declinaron hacer comentarios. Un representante del exdirector ejecutivo de BRB, Paulo Henrique Costa, dijo que niega las acusaciones durante su etapa en el banco.
Tras la investigación policial de noviembre, BRB contrató a un investigador independiente para evaluar sus vínculos con Banco Master. Se envió un informe preliminar a la policía y al banco central, según informó el banco a principios de febrero.
Otros vínculos entre Banco Master y BRB se han hecho más claros en los últimos meses. João Carlos Mansur, fundador de un gestor de activos llamado Reag que tiene vínculos con Banco Master, es accionista de BRB, según una presentación regulatoria de febrero. Reag también está siendo investigado por las autoridades brasileñas por presuntos vínculos con grupos del crimen organizado.
Un representante de Mansur no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
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