Ciudad de México — El Grupo de Acción Financiera Internacional alertó el viernes pasado que el fraude ya es una pandemia que está creciendo en tamaño, escala y alcance y que combatir las estafas es su prioridad clave.
En conferencia de prensa y tras concluir los trabajos de la quinta plenaria del organismo, de Anda dijo el viernes que una de las prioridades será utilizar el conjunto de herramientas del grupo para abordar lo que considera “la epidemia del fraude”.
“La escala es impresionante. La epidemia de fraude está creciendo en tamaño, escala y alcance, y su impacto en las víctimas se extiende mucho más allá de la pérdida financiera”
Elisa de Anda, presidenta del GAFI
El GAFI es un organismo que define estándares globales contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros y que evalúa su cumplimiento,
La Global Anti-Scam Alliance, organización internacional sin fines de lucro que combate el fraude y las estafas digitales, estima que en sólo un año se perdieron un billón de dólares en fraudes en el mundo, mientras que evaluaciones del GAFI han detectado que en el 90% de las jurisdicciones con las que trabaja se han identificado que éstas transacciones engañosas son una de las principales amenazas.
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Durante los días de trabajo de la plenaria, que tuvo como sede Ciudad de México, el GAFI acordó un nuevo documento sobre cómo combatir el fraude facilitado por medios cibernéticos, que se basó en un amplio trabajo en esa área.
Dado que los criminales explotan los pagos instantáneos, la ingeniería social y las plataformas globales, es vital el trabajo conjunto contra las finanzas ilícitas y que se tenga la capacidad de aprovechar la tecnología para mantenerse a la vanguardia, indicó De Anda.
Un nuevo documento establecerá cómo se pueden aprovechar los estándares formulados por GAFI para hacer frente a la creciente amenaza como las operaciones transfronterizas, la inteligencia en tiempo real y las alianzas público-privadas a fin de lograr una interrupción de las estafas y un congelamiento de fondos más rápido.
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El documento también busca destacar cómo la tecnología puede actuar como una fuerza protectora positiva para apoyar acciones tempranas y reducir las pérdidas económicas de las víctimas.
“No hay nadie que esté exento de un tema de fraude, sobre todo con las nuevas tecnologías. Con un aparato estamos dándole a los niños, a las personas vulnerables de edad o a cualquiera de nosotros acceso al mundo, pero también los criminales tienen acceso a nosotros”
Elisa de Anda, presidenta del GAFI
Los tipos de fraude que se están registrando son los de tipo romántico y amoroso, las extorsiones y las invitaciones a inversiones falsas, entre otros. Se trata de una variedad muy importante de crímenes, una vulnerabilidad que el GAFI ha señalado como una prioridad para los siguientes dos años de trabajo.
De Anda añadió que cada país tiene la obligación de hacer una Evaluación Nacional de Riesgos, lo que implica crear una metodología propia que determine cuáles son las amenazas y las vulnerabilidades de cada nación.
“Desde GAFI lo vemos como una amenaza y un riesgo muy importante (los fraudes) y por lo tanto hemos tomado acción y continuamos tomando acción”
Elisa de Anda, presidenta del GAFI
El GAFILAT – organización intergubernamental de base regional que agrupa a 18 países de América del Sur, Centroamérica y América del Norte y que hace parte de la estructura de GAFI - ha identificado acciones fraudulentas que utilizan indebidamente su nombre.
En este sentido, el GALIFAT aclara que no cobra multas a personas naturales, jurídicas o entidades financieras bajo ninguna circunstancia.
Acuerdos de GAFI
La plenaria del organismo aprobó dos informes adicionales que responden a los rápidos cambios en el panorama de los activos virtuales.
El primer informe está dirigido a las stablecoins y unhosted wallets (billeteras no alojadas), a fin de detallar cómo estos activos pueden ser instrumentalizados por una amplia gama de actores ilícitos, desde estafadores hasta financistas del terrorismo.
El mes pasado ChainAnalysis informó que las stablecoins representaron el 84% del volumen de transacciones de activos virtuales ilícitos en 2025.
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El informe del GAFI también busca ayudar a los países y al sector privado a mitigar los riesgos de financiamiento ilícito, incluyendo aquellos en donde las stablecoins se mueven a través de transacciones entre pares.
El segundo informe busca examina la comprensión y mitigación de riesgos relacionados con proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros (offshore). Este informe pretende revisar el mal uso de esquemas de financiamiento ilícito como el fraude a gran escala y toda variedad de estafas.
Adicionalmente, este informe busca establecer cómo los criminales están explotando brechas y diferencias en la cobertura regulatoria y de supervisión, y qué pueden hacer los gobiernos para su combate.
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Dado que los activos virtuales no tienen fronteras, ambos informes se basarán en estudios de caso de la red global de la organización.
La Plenaria eligió a Giles Thomson, de Reino Unido, como presidente entrante del GAFI a partir de julio de 2026 para un mandato de dos años.
La mexicana Elisa de Anda declinó comentar sobre la 5ta Ronda de Evaluación Mutua que actualmente realiza GAFI a México.
