Uruguay

Esquemas Ponzi en Uruguay: Banco Central alertó por estafas y pidió ser “cauto”

El regulador advirtió a inversores y ahorristas ante productos que ofrecen “altos retornos sin riesgos”

Banco Central del Uruguay.
23 de marzo, 2022 | 10:42 AM

Montevideo — El Banco Central del Uruguay (BCU) emitió un comunicado donde advirtió que constató “la existencia de publicidad realizada a través de distintos medios de difusión masivos, por parte de personas o empresas, convocando a invertir o ahorrar, prometiendo rentabilidades sobre la inversión, que podrían involucrar operaciones fraudulentas basadas en esquemas ‘Ponzi’ o ‘piramidales’, las cuales carecen de sustentabilidad financiera”.

En el escrito, que este miércoles fue publicado por El Observador, la Superintendencia de Servicios Financieros del regulador uruguayo exhortó a inversores y ahorristas a “ser cautos” ante productos que ofrecen determinadas características:

  • Las personas o empresas que ofrecen la inversión o ahorro, así como los instrumentos ofrecidos, no se encuentran inscriptos en el Banco Central del Uruguay.
  • Prometen altos retornos sin riesgos o bajos riesgos asociados.
  • Otorgan beneficios adicionales por referenciar o introducir nuevos clientes al negocio o dar acceso a su red de contactos.
  • Cuentan con el patrocinio y testimonios de personajes públicos que apelan a sus experiencias personales o de negocio con la empresa.

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El BCU también recomendó, ante estos ofrecimientos, “analizar con detenimiento la naturaleza de la inversión a realizar y los riesgos asociados a la rentabilidad ofrecida”. Además sugirió tomar conocimiento si la empresa o el producto tienen habilitación para operar por parte de la Superintendencia de Servicios Financieros de la entidad reguladora.

Aunque el BCU no se refirió explícitamente a ninguna empresa, la concientización respecto de las estafas viene en auge en la región, tras el escándalo en Argentina de Generación Zoe. La empresa liderada por Leonardo Cositorto, que se presenta como una organización de coaching, es investigada por acusaciones de estafa a través de un esquema piramidal.

El comunicado fechado el 21 de marzo detalló que a través de la publicidad realizada en sitios web, medios de prensa o redes sociales se realizan ofrecimientos de ahorro o inversiones, que prometen “determinados rendimientos sobre la inversión”, en diversos instrumentos como criptomonedas, divisas, créditos, y fondos de inversión no regulados. En ese sentido, el BCU convocó, como ya realizó en otras oportunidades, a ahorrar a través de instituciones financieras autorizadas para captar depósitos o emisores inscriptos en el mercado de valores.

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“Se señala que, en las denominadas estafas ‘piramidales’ o esquemas ‘Ponzi’ las presuntas ganancias generadas por los primeros inversionistas, en lugar de ser generadas por las rentabilidades reales de su inversión, son obtenidas o generadas por sus propias inversiones o a partir del dinero aportado por otros inversores que se van incorporando al negocio. Cuando los inversores pretenden retirar el dinero invertido, usualmente reciben evasivas o son invitados a reinvertir para evitar el retiro de los fondos. Esta operativa carece de toda sustentabilidad financiera”, remató el comunicado.

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