Bloomberg Línea — Citi (C) ha decidido reestructurar su área de social finance y pretende aumentar la financiación de proyectos que van desde el saneamiento a la salud en los mercados emergentes.
En 2023, el banco estadounidense movilizó US$ 3.000 millones a nivel mundial en recursos para 75 operaciones, la mitad de los cuales se destinó a América Latina. Para este año, el objetivo es aumentar el número de acuerdos a 100, y que la región represente aproximadamente entre el 45% y el 50% de los desembolsos.
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“América Latina es muy importante para nosotros, siempre ha representado una parte significativa de nuestra actividad”, dijo Borja García Fernandez, responsable para América Latina de Citi Social Finance, en una entrevista exclusiva con Bloomberg Línea.
La división de social finance de Citi existe desde hace 20 años y proporciona liquidez a instituciones de 45 mercados emergentes de África, Asia y América Latina. Los fondos se destinan a sectores como agua y alcantarillado, infraestructuras básicas, transporte, vivienda asequible, sanidad, educación y agricultura.
“Citi opera a nivel local en más de 100 países y nuestra principal función es conectar a los inversores con proyectos y actividades en diferentes sectores y categorías de todo el mundo”, afirmó Fernandez.
El directivo señaló que el objetivo de la división es tratar de atraer a inversores de impacto, como bancos multilaterales, así como a muchas gestoras de activos y fondos de capital riesgo de Estados Unidos, Europa y Asia, conectándolos con los mercados emergentes.
“En muchos casos, estos inversores tienen apetito pero no conocen el mercado local. Nos centramos en movilizar capital con el compromiso público de lograr el mayor impacto posible con los proyectos”, añadió.
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El año pasado, América Latina representó 28 de las 75 transacciones cerradas por la dvisión de social finance de Citi, con US$1.500 millones en fondos gestionados.
Según Fernandez, el monto total destinado a financiación en la división en 2024 depende de los proyectos seleccionados, pero el objetivo es el crecimiento. “Todavía no sabemos cuánto debemos mover, pero obviamente queremos movilizar más capital que el año pasado”, dijo.
Fernandez explicó que el billete para los proyectos es limitado, pero para muchas empresas la financiación puede ser decisiva para su crecimiento. Uno de los focos en la región debe ser el segmento fintech. “Vamos a apoyar a las fintech, que dan liquidez a las pequeñas y medianas empresas”.
En Brasil, Citi Social Finance cerró el año pasado un acuerdo de US$67 millones con Aegea, el mayor operador privado de saneamiento del país, para ampliar la cobertura de alcantarillado en comunidades de bajos ingresos en la ciudad de Manaus, capital del estado de Amazonas.
“Brasil debería liderar las actividades porque el país ofrece posibilidades en todos los sectores debido a su tamaño y también por los clientes del banco. Otros objetivos son México, Perú y Colombia, aunque trabajaremos en toda la región”, dijo Fernández
El drectivo también dijo que el sector del saneamiento ha atraído la atención de los inversores. “El agua es un tema candente en todos los mercados emergentes. Queremos atraer a inversores interesados en el tema. No conocen el mercado, pero podemos salvar la distancia”.
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Reestructuración del sector
Fernandez dijo que, en vista del creciente papel de la rama de social finance, el banco decidió cambiar la estructura del equipo, que se unió a la división bancaria de Citi. La medida pretende identificar mejor los proyectos para que puedan ofrecer tanto rentabilidad financiera como progreso social.
El cambio de estrategia también pretende animar a un universo más amplio de inversores privados a entrar en proyectos de social finance, subrayó Fernández.
“Debido al tamaño del negocio el año pasado, nos dimos cuenta de que los clientes, gobiernos, entidades públicas y privadas, tienen interés en el área y que debe estar en el centro de los servicios bancarios. En la práctica, estamos situando el tema en el centro de las conversaciones con nuestros clientes a través de un enfoque más directo”, afirmó Fernandez.
En este contexto, dijo que cree que América Latina será un destino importante para la financiación en el área social.
“La región tiene una enorme necesidad de recursos y el sector público y los bancos multilaterales por sí solos no podrán hacer frente a lo que hay que hacer, la brecha es enorme”, dijo. “El sector privado tiene que desempeñar un papel importante a la hora de aportar soluciones financieras a la zona”, añadió.
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