Citi recibe multa de US$136 millones por no solucionar problemas normativos

El banco pagará US$61 millones a la Fed y unos US$75 millones a la Oficina del Contralor de la Moneda

Citi no admitió ni negó las acusaciones del regulador.
Por Katanga Johnson
10 de julio, 2024 | 06:03 PM

Bloomberg — Citigroup Inc. (C) pagará casi US$136 millones en multas a los reguladores bancarios estadounidenses por cuestiones relacionadas con la gestión de la calidad de los datos y los controles de riesgo.

La Reserva Federal dijo este miércoles que su multa se debe a que Citi violó una medida de ejecución de 2020. El banco pagará US$61 millones a la Fed y unos US$75 millones a la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglés).

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“Citigroup no ha hecho progresos suficientes para remediar sus problemas con la gestión de la calidad de los datos y no ha aplicado controles compensatorios para gestionar su riesgo continuo”, dijo el banco central en un comunicado.

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Citi no admitió ni negó las acusaciones del regulador. El banco está “tomando medidas para corregir las infracciones” y entrar en conformidad, dijo la Fed.

Las multas ponen de manifiesto que la CEO Jane Fraser tiene mucho camino por recorrer para dar la vuelta al cuarto mayor banco de EE.UU. por activos, que ha luchado con una escasa rentabilidad y un deslucido precio de las acciones. Desde que tomó las riendas del banco en 2021, se ha propuesto racionalizar la entidad abandonando los mercados minoristas internacionales y aplicando una reestructuración que ha simplificado el banco en cinco negocios clave.

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Fraser dijo en un comunicado que estaba haciendo buenos progresos en el cumplimiento de las exigencias de los reguladores, pero que no había sido lo suficientemente rápido en la gestión de la calidad de los datos.

“Como hemos dicho desde el principio de este esfuerzo plurianual, estamos comprometidos a gastar lo que sea necesario para abordar nuestras órdenes de consentimiento”, dijo el banco. “Siempre hemos dicho que el progreso no sería lineal, y no tenemos ninguna duda de que tendremos éxito en llevar a nuestra empresa a donde tiene que estar en términos de nuestra transformación”.

Las multas se derivan de acciones regulatorias consecutivas en octubre de 2020. La OCC impuso una sanción de US$ 400 millones por deficiencias en la gestión de riesgos, los programas de gobierno de datos y los controles internos del banco. Al mismo tiempo, la Reserva Federal emitió una orden de cese y desistimiento en la que ordenaba al banco que corrigiera determinadas prácticas de gestión del riesgo de cumplimiento, calidad de los datos y controles internos.

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Las acciones se produjeron meses después de que Citi informara de que había enviado por error US$900 millones de su propio dinero a los acreedores de Revlon Inc, lo que dio lugar a una larga batalla judicial para recuperar el dinero.

Posteriormente, el banco presentó planes a los reguladores para corregir deficiencias en su gestión de riesgos y controles internos.

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