:quality(75)/cloudfront-us-east-1.images.arcpublishing.com/bloomberglinea/A4KACXZH7ND2LAFX6CKIGHIU4U.jpg "A worker gathers parts during production at the SME Steel Contractors facility in West Jordan, Utah, U.S., on Feb. 1, 2021. Markit is scheduled to release manufacturing figures on February 3. Photographer: George Frey/Bloomberg")
Bloomberg Línea — Durante el 2020, el primer y más fuerte año de la pandemia del Covid-19, el volumen de préstamos a las micro, pequeñas y medianas empresas (Pymes) aumentó en un 4,9% en 38 países analizados por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE).
El resultado arroja “el mayor repunte registrado desde la creación de este marco de indicadores de la OCDE hace 10 años”, según el informe de Financiamiento de Pymes y emprendedores 2022, publicado esta semana.
:quality(75)/cloudfront-us-east-1.images.arcpublishing.com/bloomberglinea/SBW5OPZIDBCZXCRGHV7DDDPM3U.jpg "Remesas de EE.UU. a LatAm crecen 26% en 2021 y avanzan las transferencias digitales")
Según este documento, las medidas de política monetaria tomadas por los bancos centrales durante los primeros meses de la pandemia y las ayudas puestas en marcha por los gobiernos contribuyeron “a evitar una oleada de insolvencias: en 2020 las declaraciones de quiebra cayeron un 11,7% en los países del marco de indicadores”.
El crecimiento en el volumen de préstamos estuvo acompañado por un importante aumento de las garantías crediticias otorgadas por los gobiernos, que fue de un 110% más en el 2020, así como préstamos directos a las Pymes, que crecieron 17% en ese mismo año.
Según OCDE, el apoyo a las pymes a través de la deuda, las subvenciones y los instrumentos de aplazamiento de pago, ascendió a US$32.000 millones (el 4,5% del apoyo total) como parte de los paquetes de recuperación, en comparación con los más de US$3.136 millones (el 40% del apoyo total) como parte de las medidas anteriores adoptadas para apoyar a las pymes a superar los efectos inmediatos de la pandemia.
:quality(75)/cloudfront-us-east-1.images.arcpublishing.com/bloomberglinea/IS74SSJZO5F2VFVBIW6FFGAAGA.png "Crecimiento de nuevos préstamos a Pymes 2008-2020, OCDE")
Las Pymes de LatAm
Perú fue el país que más se destacó en la región en cuanto al porcentaje de nuevos préstamos a pymes, llegando a una tasa del 93,7%, por encima de Brasil, Colombia, Chile y México.
Este nivel de respuesta a la crisis económica generada por el Covid-19 fue clave, pues según la OCDE, el 99,5% de las empresas peruanas en 2020 eran Pymes (incluidas las microempresas, que emplean a menos de diez personas), y empleaban al 89,4% de la fuerza laboral del sector privado.
Un fenómeno similar se constató en Brasil, en donde el crecimiento de nuevos préstamos a las Pymes fue del 51,7% en el 2020. En este país las pequeñas y medianas empresas representan el 98,5% de todas las empresas legalmente constituidas y constituyen el 27% del PIB anual.
En cuanto a Colombia, Chile y México, el crecimiento de estos nuevos préstamos fue de 22,6%, 12,3% y 10,5%, respectivamente.
Para el caso de México, el país que menos préstamos nuevos otorgó en 2020, la OCDE precisó que antes de la pandemia “había más de 4,86 millones de micro, pequeñas y medianas empresas, de las cuales el 96,6% eran microempresas, que generaban el 14,6% del PIB nacional y empleaban a casi el 50% de la fuerza laboral”.
:quality(75)/cloudfront-us-east-1.images.arcpublishing.com/bloomberglinea/275JAGLDYFAIDELECT5P7FVZSI.jpg "Gobierno y bancos van por programa de créditos para apoyar a Pymes en reactivación")
“Las medidas de apoyo y las condiciones crediticias favorables han llevado a muchas Pymes a tener niveles de endeudamiento más elevados que habrá que resolver en el futuro. En concreto, las Pymes necesitan mejorar su acceso a instrumentos de financiamiento alternativos para reducir su dependencia de la deuda y disponer de una mayor flexibilidad y resiliencia en estos tiempos de volatilidad económica”, dijo el secretario general de la OCDE, Mathias Cormann, a través de un comunicado.
Por último, el organismo internacional teme que una vez los gobiernos eliminen las medidas de apoyo a las empresas y haya una presión de los costos energéticos, haya un aumento de declaraciones de insolvencia.
