Bloomberg — Los bancos brasileños se pusieron en contacto con sus homólogos mexicanos mientras lidian con las posibles consecuencias de la designación por parte de Estados Unidos de los dos principales grupos del crimen organizado del país sudamericano como organizaciones terroristas.
Representantes del sector en Brasil se han puesto en contacto con consultores y bancos que operan en México en las últimas semanas, según fuentes familiarizadas con el asunto que han solicitado mantener el anonimato al tratarse de conversaciones privadas. Las entidades crediticias brasileñas buscan las mejores prácticas para gestionar este tipo de situaciones, incluida la identificación de clientes que puedan estar vinculados a dichos grupos, según han indicado dichas fuentes.
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A los banqueros les preocupa que Estados Unidos pueda actuar contra las entidades crediticias brasileñas con las mismas medidas que aplicó el año pasado en México para cerrar de hecho tres entidades financieras acusadas de blanquear fondos procedentes del tráfico ilícito de drogas. Dichas entidades acabaron vendiéndose por partes, lo que desencadenó una carrera en todo el sector financiero para mejorar la supervisión de los fondos potencialmente ilícitos.
Las designaciones como organizaciones terroristas obligarán a los bancos brasileños a revisar a fondo sus programas de cumplimiento normativo, según Jeremy Paner, socio del bufete Hughes Hubbard & Reed en Washington.
“La simple verificación con las listas de sanciones estadounidenses ya no es suficiente”, dijo Paner. “Los bancos deben realizar análisis de debida diligencia relativamente rigurosos, porque estas nuevas sanciones no se basan estrictamente en listas”.
A principios de este año, la administración Trump calificó a Primeiro Comando da Capital (PCC) y a Comando Vermelho (CV) como organizaciones terroristas. El PCC es una poderosa organización dedicada al lavado de dinero que se ha infiltrado en redes de distribución de combustible y empresas de tecnología financiera, mientras que el CV es el grupo de Río de Janeiro que fue el objetivo de la operación policial más mortífera en la historia de Brasil, llevada a cabo en octubre.
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Al inicio del mandato de Trump se llevaron a cabo designaciones similares como organizaciones terroristas contra las principales bandas de narcotraficantes mexicanas. Meses más tarde, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro de EE.UU. tomó una de sus medidas más contundentes hasta la fecha al bloquear el acceso de las tres empresas mexicanas al sistema financiero estadounidense.
Una de las principales preocupaciones de los bancos brasileños tras la decisión estadounidense es cómo tratar a los clientes sospechosos de tener vínculos con dichos grupos, incluso cuando esas personas no figuran en ninguna lista específica que relacione a individuos con organizaciones, según afirmó una de las fuentes.
Tras la designación por parte de Washington, los bancos brasileños comenzaron a evaluar cómo cumplir con la orden estadounidense sin dejar de respetar la legislación local, según afirmó una de las personas. Están interesados en comprender mejor cómo la respuesta de las autoridades mexicanas determinará los próximos pasos que deberán dar los bancos a corto y medio plazo, señaló otra persona.
Diligencia debida
El PCC y el CV llevan varios años en el punto de mira de las autoridades locales. El año pasado, una investigación a gran escala sobre el PCC sacó a la luz una red de empresas de distribución de combustible y de tecnología financiera que se utilizaba para mover y blanquear dinero procedente de actividades ilegales. Tras la primera investigación, las autoridades locales centraron su atención en otro grupo de empresas de tecnología financiera presuntamente utilizadas por el cártel.
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En Brasil, es habitual que las entidades crediticias cierren cuentas sospechosas de ser utilizadas para el blanqueo de capitales. No obstante, por lo general no se comunica a los clientes el motivo por el que se han cerrado sus cuentas, según afirmó una de las personas consultadas.
Los bancos brasileños cuentan con prácticas bien establecidas destinadas a prevenir los delitos financieros, así como con políticas centradas en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, señaló la asociación sectorial Febraban en un comunicado. Las consultas y evaluaciones son “totalmente previsibles” dada la naturaleza sin precedentes de las designaciones, añadió.
“En este contexto, es natural que las entidades financieras y sus organizaciones representativas traten de comprender el alcance y los posibles efectos de esta medida”, añadió Febraban, señalando que las conversaciones se basan en un diálogo con la Federación Bancaria Latinoamericana (Felaban), en la que participa la organización brasileña, en algunos casos.
Los representantes de la Felaban se negaron a comentar las conversaciones entre los bancos de ambos países y afirmaron que la organización no había mantenido ningún diálogo en torno a estas cuestiones.
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