Por qué los multimillonarios reparten sus herencias de manera desigual

Una nueva encuesta de UBS muestra la incomodidad con la que se encuentran las familias a la hora de transferir su patrimonio entre generaciones

Transeúntes pasan por la Bolsa Real y el Banco de Inglaterra (BOE) en la Ciudad de Londres, Reino Unido, el jueves 29 de septiembre de 2022.
Por Charlie Wells
23 de octubre, 2022 | 12:33 PM

Bloomberg — A la hora de decidir quién heredará más en el plan de sucesión de una familia, ser digno de confianza y ofrecer atención puede valer la pena, y mucho.

Una nueva encuesta de UBS Group AG (UBS) detalla las incómodas explicaciones (y las realidades incómodas) a las que se enfrentan las familias ricas cuando formulan sus planes de sucesión. El banco suizo encuestó a 4.500 personas con al menos un millón de dólares en activos invertibles en todo el mundo y descubrió algunas verdades duras.

Las dos terceras partes de los inversores afirmaron que tienen dificultades para dividir sus activos de forma justa. La mitad dijo que sus herederos simplemente no saben cuánto patrimonio tienen. Casi la misma cantidad dijo que sus herederos no sabían dónde estaba escondido todo su patrimonio. Y el 42% de los benefactores dijeron que no tenían testamentos actualizados.

Las justificaciones de las herencias desiguales son variadas. Un 80% dijo que eligió favorecer a algunos herederos en vez de a otros porque tenían relaciones más estrechas. Tres cuartas partes dijeron que el favoritismo se debía a que confiaban más en determinados herederos con el dinero. Y el 74% dio una respuesta muy directa: “Se responsabilizaron más de mi cuidado”.

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El problema es aún mayor para las familias mixtas, ya que el 87% afirma tener dificultades para dividir los bienes de forma justa.

Los encuestados tienen una solución sencilla pero potencialmente delicada. Por amplia mayoría, tanto los benefactores como los herederos dijeron que creen que tener una comunicación más abierta podría ayudar.

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