Bloomberg — El Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ, por sus siglas en inglés) ha intensificado su investigación sobre Credit Suisse Group y UBS Group AG por presuntos incumplimientos que permitieron a clientes rusos evadir sanciones, según personas familiarizadas con la situación.
Lo que comenzó como una serie de citaciones enviadas a varios bancos a principios de este año se ha convertido en una investigación a gran escala centrada en Credit Suisse, dijeron las personas, que solicitaron el anonimato para hablar de una investigación en curso. El DOJ ha informado a los abogados de UBS en EE.UU. sobre la supuesta exposición de Credit Suisse a violaciones de sanciones desde que UBS adquirió su rival más pequeño en junio, dijeron las personas. El DOJ también está investigando posibles fallos de cumplimiento en UBS, dijo uno de ellos.
La investigación se encuentra todavía en una fase inicial y puede no dar lugar a cargos o a un acuerdo, dijeron las personas. Sin embargo, llega en un momento delicado para el banco con sede en Zúrich, que está absorbiendo a miles de empleados de Credit Suisse. Junto con el negocio de Credit Suisse, que impulsó su negocio de gestión de patrimonio en casi un tercio hasta superar los US$4 billones, UBS también heredó los problemas legales de Credit Suisse, la principal causa de su colapso en marzo.
El DOJ ha pedido información sobre cómo los bancos manejaron las cuentas de clientes sancionados en los últimos años, pero aún no ha solicitado entrevistas con ejecutivos o personal, dijo una de las personas. La investigación abarca tanto las restricciones impuestas después de la invasión rusa de Ucrania en 2022 como las rondas anteriores puestas en marcha tras su anexión de Crimea en 2014, dijo otra persona. Más de un millar de rusos ricos han sido incluidos en la lista negra de EE.UU. en la última década.
Los portavoces de UBS y del Departamento de Justicia declinaron hacer comentarios.
Frustración en EE.UU.
Internamente, los funcionarios del Departamento de Justicia vieron la adquisición como una oportunidad para avanzar en la investigación de Credit Suisse, dijeron dos de las personas.
Los investigadores han solicitado información a UBS directamente, en lugar de hacerlo a través de los canales diplomáticos oficiales, que pueden ser más lentos, según otras dos personas familiarizadas con el caso. Formalmente, cualquier solicitud de ayuda de fiscales extranjeros debe canalizarse a través de la Oficina Federal de Justicia suiza, excepto en raros casos de cooperación, como las redadas conjuntas de Estados Unidos y Suiza en la FIFA en 2015. La FOJ dice que hasta la fecha no ha recibido ninguna solicitud relacionada con Credit Suisse, UBS y las sanciones rusas.
Las autoridades estadounidenses han expresado su frustración por lo que consideran que Suiza no está haciendo lo suficiente para aplicar las sanciones a Rusia y combatir el blanqueo de dinero que está ayudando al Kremlin a mantener su economía en marcha a pesar de las restricciones impuestas por Estados Unidos y sus aliados por la invasión de Ucrania.
EE.UU. señala la negativa de Suiza a unirse a un grupo de trabajo multilateral que persigue las participaciones rusas ilícitas y la decisión anterior de descongelar algunos activos en un caso de corrupción de alto perfil con vínculos con el Kremlin.
Antes de la invasión de Ucrania, Credit Suisse era bien conocido por atender a los rusos ricos, gestionando más de US$60.000 millones de sus activos en su momento álgido. En el momento de la invasión, en febrero de 2022, esa cifra se había reducido a US$33.000 millones, un 50% más que UBS, a pesar de que este último tiene un mayor negocio de gestión de patrimonios. UBS conservó al principal banquero de Credit Suisse para el negocio ruso, Babak Dastmaltschi, aunque dejó marchar a otros altos ejecutivos en la adquisición.
Problemas legales
Las investigaciones de EE.UU. sobre violaciones de sanciones han dado lugar en el pasado a cuantiosas multas. En 2014, BNP Paribas se declaró culpable de violar las sanciones estadounidenses relacionadas con Sudán y acordó pagar US$8.970 millones.
La investigación actual es solo la última en Estados Unidos en la que está implicado Credit Suisse. El Departamento de Justicia sigue investigando si el banco siguió ayudando a clientes estadounidenses a ocultar activos a las autoridades, ocho años después de que el banco pagara un acuerdo por evasión fiscal de US$2.600 millones.
En marzo, la Comisión de Finanzas del Senado dijo que había descubierto “violaciones importantes” de ese acuerdo por parte de Credit Suisse. UBS dijo que está cooperando activamente con los investigadores.
La investigación de las sanciones se produce en medio de un creciente escrutinio en Washington del presunto papel de Suiza en facilitar el flujo de dinero sucio fuera de Rusia.
“Vemos sistemáticamente un patrón en el que los acuerdos bancarios de Suiza han facilitado las prácticas corruptas de personas que han despojado a su país de su riqueza”, dijo el senador Ben Cardin en una audiencia sobre el tema en julio. Estados Unidos, dijo, necesita “asegurarse de que las sanciones impuestas no son eludidas por un país como Suiza”.
Los bancos suizos poseían más de US$200.000 millones de riqueza rusa, según estimó un grupo del sector en marzo de 2022. Pero a finales del año pasado, Suiza dijo que sólo había congelado unos 7.500 millones de francos suizos (US$8.400 millones) en activos rusos.
--Con la ayuda de Marion Halftermeyer
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