Bloomberg — Nu Holdings Ltd. (NU) registró una utilidad inferior a las estimaciones de los analistas, ya que la empresa tuvo que apartar más dinero debido al crecimiento de su cartera crediticia.
Nubank, como se conoce a la firma, informó que su ingreso neto fue de US$871 millones en el primer trimestre, un alza de 41% frente al mismo período del año pasado, según un comunicado del jueves. La cifra estuvo por debajo de la estimación promedio de US$936 millones de los analistas encuestados por Bloomberg.
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La compañía dijo que su cartera crediticia aumentó 40% en el primer trimestre frente al mismo período de un año antes, hasta US$37.200 millones. Gran parte del negocio crediticio de Nubank está en Brasil, pero México se ha convertido en otro mercado importante para la firma. El costo del crédito de la compañía subió 72% en el primer trimestre frente al mismo período del año anterior.
“Estamos creciendo y ganando participación de mercado más de lo que el mercado espera en tarjetas de crédito y préstamos personales en Brasil y México”, dijo el director financiero Guilherme Lago en una entrevista. Impulsar la cartera crediticia también requiere provisiones anticipadas, lo que afecta la rentabilidad de corto plazo, agregó.
NU:UN
La calidad de la cartera crediticia de Nubank se mantuvo durante el período, con el índice de morosidad a 90 días cerrando el trimestre en 6,5%, frente al 6,4% de un año antes, indicó la fintech. Nu suele ser vista como una de las firmas financieras más expuestas a la presión que enfrentan los consumidores brasileños por las deudas y las altas tasas de interés, dado que la mayoría de sus clientes son brasileños de menores ingresos. Sin embargo, la firma no ha visto un deterioro en su cartera, dijo Lago.
La unidad de Nu Holdings Ltd. en México alcanzó el punto de equilibrio en términos de rentabilidad tras varios trimestres de pérdidas, un hito para Nubank mientras acelera sus inversiones en uno de los mercados bancarios más competitivos de América Latina.
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La compañía enfrenta una competencia creciente en México por parte de rivales como Plata Card, la fintech fundada por un exejecutivo del mayor prestamista digital de Rusia, y Revolut Ltd., ya que ambas han lanzado operaciones bancarias completas en el país.
Nubank también se encuentra en las primeras etapas de la creación de su banco en Estados Unidos, para el cual recibió aprobación condicional a comienzos de este año. Al mismo tiempo, continúa invirtiendo en capacidades de inteligencia artificial. La compañía dijo el jueves que las funcionalidades de su banquero privado con IA atienden a más de 15 millones de usuarios activos mensuales.
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