Ciudad de México — La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro estadounidense informó el miércoles que modificará la orden que emitió contra CIBanco en junio de 2025 por presunto lavado de dinero para concretar el proceso de liquidación de la institución financiera.
El cambio permitirá que el banco, que quedó excluido del sistema financiero como resultado de la medida, pueda llevar a cabo “ciertas transferencias de fondos para facilitar los pagos necesarios para que el Gobierno de México liquide CIBanco”, indicó FinCEN en el documento previsto para publicarse en el Registro Federal de EE.UU. este jueves 16 de abril.
Una vez que sea publicado, se autorizarán todas las transferencias de fondos previamente prohibidas para llevar a cabo la liquidación, “siempre que el liquidador designado por el Gobierno de México haya determinado que dicha transferencia es necesaria para liquidar CIBanco, y la transferencia de fondos no esté prohibida por ley”, señala el documento.
Ver más: Sheinbaum dice que un plan de fracking en México debería estar listo en dos meses
El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) dijo que el cambio a la orden permitirá que los fondos sean incorporados al proceso de liquidación de la institución y se destinen al cumplimiento de sus obligaciones.
“Esta medida no implica ninguna modificación ni actualización a la situación jurisdiccional actual de CI Banco Institución de Banca Múltiple en Liquidación”, dijo en un comunicado el organismo encargado de administrar el seguro a los depósitos de los ahorradores.
CIBanco fue una de las entidades financieras mexicanas identificadas por FinCEN como preocupación en materia de lavado de dinero en junio de 2025, junto a Intercam y la casa de bolsa Vector, mediante órdenes que determinaron aislarlas del sistema financiero.
Las órdenes emitidas por la dependencia del Departamento del Tesoro determinaron aislar a las tres entidades del sistema financiero estadounidense
El señalamiento significó un fuerte golpe reputacional que detonó la salida de clientes, la dificultad de acceso de las instituciones a sus líneas de crédito, la intervención de las autoridades mexicanas para proteger los recursos de ahorradores y evitar un contagio al sistema financiero; así como la venta de negocios de las entidades involucradas.
En octubre pasado, el regulador Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) inició el proceso de liquidación de CIBanco, luego de que la institución financiera pidió la revocación de su licencia argumentando que los efectos de la orden imposibilitaban mantener su negocio en marcha.
Tras la publicación de FinCEN sobre la próxima modificación a las órdenes, el secretario del Tesoro de EE.UU., Scott Bessent, dio a conocer una reunión que sostuvo el martes pasado con el secretario de Hacienda mexicano, Edgar Amador, con quien abordó temas como el combate al dinero ilícito.
“Intercambiamos opiniones sobre prioridades compartidas en el Plan de Acción Estados Unidos-México sobre Minerales Críticos y discutimos temas regionales y financieros más amplios de interés mutuo, incluyendo nuestra prioridad conjunta de combatir las finanzas ilícitas”, escribió el funcionario estadounidense en su cuenta de X.
