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Cinco principales amenazas de fraude de las que cuidarse en 2023

En un mundo cada vez más digital, puede ser difícil distinguir entre lo que es real y lo que es falso, ya que los estafadores idean planes cada vez más sofisticados

Cinco principales amenazas de fraude en 2023
Por Paulina Cachero
29 de enero, 2023 | 10:10 AM

Bloomberg — Hoy en día, los estafadores en busca de dinero rápido están en todas partes, y se espera que la situación empeore.

Experian, la agencia de información crediticia, predice que las amenazas de fraude aumentarán en 2023 a medida que los estafadores intentan sacar provecho de la incertidumbre económica. Esto se sumaría a un aumento de engaños financieros durante la pandemia, los cuales tuvieron como objetivo a personas que se quedaron en casa y realizaron la mayoría de sus transacciones por Internet.

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Los estadounidenses presentaron un total de 2,8 millones de denuncias de fraude en 2021, con pérdidas para los consumidores por un total de más de US$5.800 millones, un 70% más que en 2020, según los datos más recientes disponibles de la Comisión Federal de Comercio.

En un mundo cada vez más digital, puede ser difícil distinguir entre lo que es real y lo que es falso, ya que los estafadores idean esquemas más sofisticados, dijo Kathleen Peters, directora de innovación de Experian Decision Analytics en América del Norte.

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Estas son cinco amenazas de fraude de las que hay que tener cuidado en 2023, según las previsiones de Experian sobre el futuro del fraude.

Mensajes de texto falsos del jefe

Dado que muchos estadounidenses siguen trabajando desde casa, Experian prevé un aumento de los mensajes de texto fraudulentos enviados por supuestos empleadores. Este tipo de fraude suele consistir en que un estafador se hace pasar por un jefe. Ese “jefe” pide al empleado que compre una tarjeta regalo y luego roba la tarjeta, dejando al individuo o a la empresa con la factura. Si le piden que envíe los códigos y detalles de la tarjeta por correo electrónico, considérelo una señal de alarma.

Ofertas de empleo falsas

Mientras los despidos afectan a todos los sectores, desde el tecnológico al financiero, los solicitantes de empleo deben estar atentos a los falsos anuncios de trabajo a distancia. Experian advierte de que los estafadores pueden intentar solicitar información privada, como el número de la seguridad social o la fecha de nacimiento, para un puesto de trabajo que nunca llega a materializarse, y luego utilizar esa información para cometer un robo de identidad. Los solicitantes de empleo también deben desconfiar si un empleador a distancia pide a los empleados que reenvíen mercancías o muevan dinero a través de cuentas bancarias personales. Usted podría estar involucrado en lo que Experian denomina un “esquema de mula”, ayudando involuntariamente a mover bienes robados o a blanquear dinero.

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Falsos minoristas

Si usted es un ávido comprador móvil en Facebook Marketplace o Depop, tenga cuidado. Según Experian, el fraude en el comercio a través de las redes sociales podría suponer pérdidas millonarias para los consumidores en 2023. Aunque las aplicaciones de compra se diseñaron para hacer las compras en línea más accesibles e intuitivas, muchas plataformas carecen de medidas de verificación de identidad y detección del fraude. Esto convierte a los compradores de estas plataformas en un “blanco fácil” para el fraude, según Experian.

Problemas con pagos entre particulares

Desde Cash App hasta Venmo, los servicios de pago entre particulares se han disparado, al igual que los estafadores en sus plataformas. El envío de dinero digital es a menudo “instantáneo e irreversible”, por lo que las plataformas se prestan al fraude. Experian advierte de que los consumidores pueden ser engañados para que envíen dinero a falsos minoristas por artículos que nunca llegan a materializarse. Experian aconseja que nunca se deje engañar para que facilite las credenciales de su cuenta, ya que podría estar permitiendo que los estafadores se envíen su dinero a sí mismos.

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Compradores impostores

Olvídese del robo de identidad: Los estafadores se inventan identidades por completo. Se trata de un sofisticado delito financiero en el que el estafador crea personajes falsos utilizando información real y falsa para abrir líneas de crédito. A menudo, el estafador sobrepasa los límites de crédito sin intención alguna de devolver la deuda. El estafador puede abrir varias líneas de crédito en distintos comercios o añadir a las cuentas tarjetas de pago robadas.

Esta estafa cada vez más popular, conocida como “fraude de identidad sintética”, es el delito financiero de más rápido crecimiento en Estados Unidos, según la Reserva Federal. Experian prevé que las nuevas iteraciones de esta estafa eludirán y burlarán los controles antifraude y supondrán grandes pérdidas para los minoristas.

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